Восемь компаний, нелегально занимавшихся кредитованием в Калужской области, в 2022 году были внесены в предупредительный список на сайте Банка России. Материалы обо всех этих компаниях также переданы в прокуратуру, МВД, ФАС и другие уполномоченные органы.
Как сообщили в калужском отделении Банка России, нелегалы действовали достаточно консервативно. В основном они маскировались под ломбарды, работая при этом как комиссионные магазины. Также были выявлены организации, предоставляющие потребительские займы, но не включенные в реестры легальных участников микрофинансового рынка.
«Зачастую нелегальные кредиторы намеренно вводят заемщиков в заблуждение относительно своего правового статуса, формируя доверительное отношение к предлагаемой услуге. К примеру, человек изначально идет в ломбард, но в итоге договор заключается с «комиссионкой», отдельным ИП. И все платежи проводятся по его счетам»,
— рассказал начальник отдела безопасности калужского отделения Банка России Павел Кузнецов.
Привлекать новых клиентов мошенникам помогают социальные сети и мессенджеры. В целом по России в 2022 году значительно увеличилось количество нелегальных кредиторов, предлагавших услуги только в соцсетях и мессенджерах. Их доля составила 43%.
