Банк России фиксирует рост активности нелегальных финансовых компаний. В первом полугодии 2022 года было выявлено более двух тысяч организаций, нелегально работающих на финансовом рынке. Злоумышленники активно рекламировали «займы от частных лиц» и вложения в «нестандартные» псевдоинвестиционные проекты. Одной из тенденций стало дробление крупных пирамид на мелкие. Почти 80% пирамид и нелегалов действуют онлайн.
В Калужской области за шесть месяцев выявлены три компании, подозреваемые в нелегальной деятельности на финансовом рынке. Они оказались «черными кредиторами» — организациями, которые незаконно выдавали кредиты. Они не имеют офисов и заманивают потенциальных клиентов объявлениями с номером телефона на столбе и призывами типа «заем без справок и поручителей», «кредит без банков». Материалы на все три компании переданы в правоохранительные органы.
Выявленные нелегалы имеют региональную привязку, но жители области могут попасться на интернет-мошенников, для которых нет территориальных границ. Тренд перехода финансовых мошенников в онлайн-пространство сохраняется уже не первый год. Подобные организации заманивают потребителей, в том числе в соцсетях. Мошенники также начали активно использовать мессенджеры для продвижения своих услуг, предлагая прибыль от вложений в криптовалюту, псевдоинвестиционные проекты, анонсируя всевозможные игры и «обучающие» программы. Становится также трендом регистрация сайтов «черных кредиторов» за рубежом — в доменных зонах com. и org.
Как сообщили в пресс-службе правительства Калужской области, зачастую «черные кредиторы» регистрируются как общества с ограниченной ответственностью и незаконно используют в своих названиях слова «микрофинансовая» или «микрокредитная» компания либо маскируются под таких легальных участников рынка, как ломбарды. Каждая из этих схем опасна, так как вводит людей в заблуждение своей псевдозаконностью. Например, заемщик зачастую считает, что взаимодействует с легальным ломбардом, но в итоге договор заключается с ИП, комиссионным магазином.
«Выдавать потребительские кредиты и займы могут только легальные организации, поднадзорные Банку России. Это гарантирует заемщикам защиту их интересов и прав. При этом некоторые граждане осознанно принимают решение занять денег у нелегального кредитора, не думая о последствиях. Мало того, что человек может переплатить по слишком высоким процентам, назначенным нелегальным кредитором, при несвоевременном возврате средств против должника могут использоваться и противозаконные методы со стороны «черных коллекторов», которые действуют в одной связке с нелегальными компаниями»,
— напомнил с начальник отдела безопасности Калужского отделения Банка России Павел Кузнецов.
