1 июля начала работать в полном объеме платформа «Знай своего клиента» Банка России, на которой собраны сведения о семи миллионах юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, работающих в России, в том числе и в Калужской области.
Теперь все кредитные организации получают от Банка России информацию о том, насколько рискованную деятельность ведет юридическое лицо или индивидуальный предприниматель с точки зрения антиотмывочного законодательства. Юридические лица и индивидуальные предприниматели будут делиться на три группы — в зависимости от степени риска нарушения законодательных норм: низкую, среднюю и высокую («зеленую», «желтую» и «красную»). Эти данные банки могут использовать для оценки своих клиентов на причастность к проведению сомнительных операций по новым правилам и обмена этой информацией с Банком России, а также для определения режима работы с каждым клиентом.
Если клиенты относятся к «зеленой» группе, операции между ними должны проводиться беспрепятственно. Если же и банк, и регулятор поставили клиенту «красную» оценку, банк должен незамедлительно установить запрет на проведение практически всех его операций.
Использование платформы «Знай своего клиента» позволит снизить нагрузку на добросовестных предпринимателей и сэкономить ресурсы кредитных организаций, которые смогут сосредоточиться на предупреждении подозрительных операций.
31 августа калужское отделение Банка России приглашает представителей малого и среднего бизнеса на онлайн-сессию «Запуск платформы Банка России «Знай своего клиента»: как это отразится на предпринимателях?». Участники онлайн-сессии узнают, зачем нужна эта платформа, как она поможет снизить нагрузку на добросовестных предпринимателей, как банки будут информировать клиентов о том, в какую группу они зачислены.
Спикерами вебинара станут директор департамента финансового мониторинга и валютного контроля Банка России Илья Ясинский, вице-президент Ассоциации банков России Алексей Войлуков, представители деловых объединений, бизнеса и финансового сектора. Начало онлайн-сессии в 11.00. Принять в ней участие смогут все желающие.
