В России за 9 месяцев текущего года выявлено более тысячи нелегальных финансовых организаций. Среди них 140 — с признаками финансовых пирамид, 593 «черных кредитора», 196 нелегальных форекс-дилеров.
В Калужской области этом году выявлено 5 таких нелегальных компаний. Все они так называемые «черные кредиторы», незаконно выдающие взаймы деньги калужанам. Материалы обо всех выявленных случаях переданы в правоохранительные органы.
Как выходит, что люди до сих пор попадаются на финансовые уловки? Давайте разберёмся вместе.
Популярные схемы развода
Мошенники маскируются под финансовые организации. Часто в их названиях присутствуют такие слова как «микрофинансовая» или «микрокредитная» компания или же под ломбарды.
Отдельный вид — так называемые «частные» кредиторы. У них нет офисов, а клиентов они заманивают кричащими объявлениями с номером телефона на столбе и призывами а-ля «заём без справок и поручителей», «кредит без банков».
— Черные кредиторы не входят в реестры Банка России, а значит, не имеют права осуществлять такую деятельность и действуют незаконно. Мало того, что человек переплатит «бешенные» проценты, при несвоевременном возврате долга против него могут использоваться и противозаконные методы: запугивание, угрозы, в том числе привлечение нелегальных коллекторов, — сообщил начальник отдела безопасности калужского отделения Банка России Павел Кузнецов.
Всё чаще «займы без переплат» попадаются и в сети
Криптовалютные биржи, пирамиды, трейдеры, займботы — сейчас всего этого добра в интернете пруд пруди. На такую удочку попасться ещё проще. Доверчивых людей заманивают «пара кликов — и деньги уже на счету».
— Переход мошенников и интернет связан с развитием финансовых технологий и одновременным действием ряда ограничительных мер. Например, из 140 выявленных в стране финансовых пирамид, 64 действовали под видом различных проектов. Подобные организации предлагали прибыль от вложений в криптовалюту, псевдоинвестиционные проекты, использовали для привлечения клиентов всевозможные игры и «обучающие» программы, — пояснил Павел Кузнецов.
Если вам все-таки очень нужно занять. Как быть?
То, что не надо обращаться в сомнительную контору — это мы уже усвоили.
Вот обязательный шорт-лист главных правил безопасности:
- Всегда проверяйте, есть ли у организации лицензия или внесена ли она в реестры Банка России.
- Не торопитесь, принимая решение о способе получения займа.
- Внимательно читайте то, что подписываете.
- Не поленитесь и проверьте финансовую организацию на сайте Банка России или в мобильном приложении «ЦБ онлайн».
