За девять месяцев 2022 года Банк России выявил шесть зарегистрированных в Калужской области участников финансового рынка с признаками нелегальной деятельности. Это псевдоломбарды и другие организации, которые предоставляют потребительские займы, но при этом не числятся в реестрах легальных участников микрофинансового рынка. Материалы обо всех «черных» кредиторах переданы в правоохранительные органы.
«Так называемые «черные» кредиторы действуют вне правового поля, могут выдавать деньги в долг под высокие проценты, совершать подлог документов. Кроме того, при просроченной задолженности они прибегают к помощи нелегальных коллекторов, которые могут выбивать деньги из должников в прямом смысле слова. Взаимодействие же с легальными участниками финансового рынка, имеющими лицензию Банка России на заявленную деятельность, гарантирует защиту прав заемщиков»,
— рассказывает начальник отдела безопасности калужского отделения Банка России Павел Кузнецов.
Выявленные компании с признаками нелегальной деятельности имеют региональную привязку, но жители области могли и могут попасться на интернет-мошенников, для которых нет территориальных границ. Подобные организации предлагают прибыль от вложений в криптовалюту, псевдоинвестиционные проекты, используют для привлечения клиентов всевозможные игры и «обучающие» программы. Поэтому стоит быть бдительными, получив предложение о любых финансовых услугах как в интернете, так и по телефону или любым другим способом.
Любая организация, оказывающая финансовые услуги потребителям, должна иметь специальное разрешение Банка России. Проверить это можно на официальном сайте ЦБ мегарегулятора в разделе «Проверить финансовую организацию» — по названию, ИНН или адресу сайта. Там есть и список организаций, у которых Банк России выявил признаки нелегальной деятельности. В нем около восьми тысяч позиций.
