Попасть в «нехороший список». На сайте главного банка страны составлен перечень финансово подозрительных организаций

Центральный Банк России решил обезопасить граждан от мошенников. Теперь на его сайте будут публиковаться списки организаций, деятельность которых обладает признаками «финансовых пирамид», нелегальных кредиторов и нелегальных участников рынка ценных бумаг до официального решения суда.

Мониторинг и ещё раз мониторинг

– Публикация такого перечня направлена на защиту интересов потребителей и позволит своевременно предупреждать их о рисках, связанных с подобными компаниями, – говорит управляющий Калужским отделением Банка России Ирина Карлаш.

По ее словам, для выявления нелегальных участников на финансовом рынке регулятор использует собственную систему мониторинга, также используются сведения из обращений граждан и организаций. Чтобы пресечь незаконную финансовую деятельность, Банк России блокирует сайты таких компаний, взаимодействуя с правоохранительными и другими уполномоченными органами, а также c иностранными регуляторами для применения иных мер.

Ирина Карлаш также напомнила, что сбор доказательств занимает примерно 30% времени в процессе пресечения незаконной деятельности различных организаций на финансовом рынке. Большая же его часть уходит именно на официальное признание компаний нарушителями закона. В течение этого периода обман граждан продолжается. Чтобы сократить этот период, ЦБ решил публиковать списки нелегальных организаций уже после этапа сбора доказательств.

Список можно найти на сайте ЦБ в подразделе «Проверить финансовую организацию». Компании можно отфильтровать по названию, времени работы или типу.

На данный момент в нем фигурирует более 2,5 тысячи организаций. Список регулярно обновляется.

В списках значатся

На сегодняшний день по области в списке значится семь организаций с признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке.

Одна компания с признаками «финансовой пирамиды» – «Потребительский кооператив по реализации целевых программ для пайщиков «Пенсионный доход» – и шесть компаний с признаками нелегального кредитора, в числе которых ООО «Калужский ювелир», действующий под брендом «Калужский городской ломбард».

Материалы обо всех выявленных случаях нелегальной деятельности на финансовом рынке передаются в правоохранительные и другие уполномоченные органы.

– В чем опасность обращения к нелегально работающим организациям на финансовом рынке?

– Выдавать потребительские кредиты и займы могут только легальные организации, поднадзорные Банку России. Опасность обращения к нелегальным кредиторам в том, что эти организации никак не ограничены требованиями, которые предъявляются к профессиональным участникам рынка микрофинансирования. Например, и в части процентов нелегалы их будут неправомерно завышать, естественно, и в части оформления и требования к документам нелегалы могут совершать подлог документов, и в части методов взыскания задолженности нелегалы могут «выбивать долги» в прямом смысле слова. Ничего этого не будет, если обращаться в легальные организации, действующие строго в рамках правового поля, а в случае разногласий граждане, считающие, что их права нарушены, вправе обратиться в Центробанк, – советует Карлаш. Информацию о легальных компаниях также можно посмотреть в разделе «Проверить финансовую организацию» на сайте регулятора.

Нелегальный кредитор?

Одна из выявленных в регионе Банком России в этом полугодии компаний – ООО «Калужский ювелир», которое действует под брендом «Калужский городской ломбард», – имеет признаки нелегального кредитора. Опасность обращения к подобным организациям в том, что они маскируются под легальных профессиональных участников рынка, в данном случае занимающихся ломбардной деятельностью, однако никак не ограничены требованиями, которые предъявляются к настоящим ломбардам.

Под официальную деятельность ломбардов нередко маскируются комиссионные магазины. Они приобретают у людей имущество «с правом обратного выкупа». В действительности такая организация может продать «залог» в любое время, поскольку юридически он залогом не является. Настоящий ломбард обязан выдать заемщику залоговый билет. Если вместо залогового билета вам дают подписать договор комиссии, купли-продажи или любой другой документ, значит, вы обратились не в ломбард.
Кроме того, под вывеской ломбардов могут действовать сомнительные организации, которые выманивают у людей деньги.

Они предлагают вложить сбережения под высокий процент – якобы заработать на выдаче займов. На самом деле по закону ломбарды не вправе привлекать деньги от людей, которые не являются их собственниками.

Ещё из «калужского» списка

– Вторая выявленная в первом полугодии в регионе компания – «Потребительский кооператив по реализации целевых программ для пайщиков «Пенсионный доход» – имеет признаки «финансовой пирамиды». Ее опасность, прежде всего, заключается в том, что она ориентирована на пенсионеров, – уверена Ирина Карлаш.

Такие компании привлекают потенциальных «инвесторов» обещаниями повышенной доходности, но, как правило, не занимаются тем, что обещают, – инвестициями или реальной экономической деятельностью, а лишь привлекают деньги граждан.

Другим примером, по мнению управляющего Калужским отделением Банка России, может являться деятельность потребительского общества «Потребительское общество национального развития», входящего в список компаний с признаками нелегальной деятельности.

У компании присутствуют отдельные признаки «финансовых пирамид» (обещание высокой доходности, агрессивная реклама, непрозрачные схемы получения дохода, отсутствие в реестрах участников финансового рынка Банка России). Привлечение инвесторов этим обществом осуществляется через офисы компании-агента ООО «Ваш финансовый помощник», также указанной в списке.

Вопрос вдогонку

– На что стоит обратить внимание калужанам, чтобы не связаться с нелегальными участниками финансового рынка?

– Прежде всего, нужно быть осторожнее. Не стоит рисковать своими накоплениями, надеясь на личное везение, чтобы в скором времени не пополнить список пострадавших. Невозможно обыграть мошенников на их же поле, вкладывая средства в сомнительный проект, зная о его незаконности. Принимая участие в подобных схемах, люди надеются на прибыль, но в действительности лишь помогают аферистам раскрутить пирамиду и обмануть еще больше людей. Мы часто говорим о том, что является внешними признаками «финансовой пирамиды»: обещание высокой доходности с первого дня (уровень обещаемого дохода значительно превышает ключевую ставку Банка России), агрессивная реклама, непрозрачные схемы получения дохода и, главное, отсутствие в реестрах участников финансового рынка Банка России. Обращайте внимание на эти признаки и имейте дело только с легальными участниками финансового рынка, – напоминает Ирина Карлаш.

Беседовал Александр Трусов. Фото Калужского отделения Банка России

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *